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据企业预警通数据显示，（11.26-12.2）人民银行、银保监、证监会、外管局、交易所、交易商协会公告的罚单共计331张，环比减少7.02%；处罚金额累计约14119万元，环比减少62.18%。

数据显示，六大金融监管机构及下属派出机构均作出处罚，其中央行本期开出17张罚单，累计处罚金额345万元，与上期均变化不大。银保监会本期开出的罚单有所增加，累计罚款金额环比大幅减少。4家银行被处罚超百万元，其中1家城商行拿到2张大罚单。

银行业方面，上周银行业被罚款总金额约2216万元，涉及工商银行、交通银行、建设银行、中国银行、农业银行、招商银行、浦发银行、光大银行等多家银行或旗下分支机构。

在国有行方面，中国农业发展银行十堰市郧阳区支行因违规经营，导致违规发放贷款增加地方政府隐性债务，被银保监会处以100万元罚款。

在股份行方面，恒丰银行扬州分行因违规经营，导致信贷资金被挪作他用、票据业务贸易背景不真实、贷款审查不尽职，被银保监会处以105万元。其员工周新峰未依法履行职责，导致其信贷资金被挪作他用、票据业务贸易背景不真实负管理责任，被处以警告并罚款6万元的处罚。

在城商行方面，吉林银行因未依法履行职责，导致存在监管意见整改落实不力；对股东入股资金审查不尽职，股东以非自有资金入股；非信贷资产风险分类不准确，被银保监会处以140万元罚款。其员工王治琴、刘旭、王伟、柳向罡对其富有直接责任，分别被处以警告处分。

同时，吉林银行长春分行因未依法履行职责，导致信贷资产风险分类不准确，被银保监会处以150万元罚款。其员工王子嫣因对其贷款资金未按约定用途使用问题负管理责任，被处以警告处分。

值得注意的是，吉林银保监局于近日发布公告，批准了秦季章任吉林银行行长的任职资格。秦季章在招行工作长达十五年，任招行总行办公室副主任、主任，总行业务总监，是和现邮储银行行长刘建军、现招行行长王良同期提拔的高管。

此外，江西遂川农村商业银行因未依法履行职责，导致未按规定审批重大关联交易；信贷管理不到位导致流动资金贷款违规流入房地产领域；大额风险暴露超比例；以银行作为借款人意外保险第一受益人的小微企业贷款保险费用未由银行承担，被银保监会处以110万元罚款。其员工肖润根、罗根生、李小斌对违法行为负直接责任，分别被处以警告处分。（WEMONEY研究室 罗迹/编辑）

关键词： 光大银行 浦发银行