数据显示，江苏银行上半年实现营业收入489.52亿元，同比增长9.1%，较一季度8.4%的增速进一步提升；归母净利润218.76亿元，同比增长8.1%；总资产达5.61万亿元，同比增长17.2%，贷款和存款分别增长14.0%和17.2%。不良率0.81%，环比持平且较年初下降3个基点，达到上市以来最优水平，拨备覆盖率仍保持在300%以上。

一份研报观点认为，江苏银行营收增速加快主要得益于区域经济优势和强劲的客户基础。研报指出，公司深耕江苏市场，对公业务基础稳固，制造业、绿色金融和小微领域信贷投放保持较快增长，规模扩张有力对冲资产收益率下行压力。同时高成本存款逐步到期重定价，负债端成本持续优化，预计净息差降幅将进一步收窄。

研报认为，资本市场活跃带动财富管理收入改善，对公结算、担保等中收业务也保持良好增长势头，全年营收和利润有望维持大个位数稳健增长。资产质量方面，存量地产风险持续出清，整体风险抵补能力充足，基本面继续稳居上市银行第一梯队。

研报指出，当前江苏银行兼具成长性和高股息属性，对应2026年预测股息率约5.3%，估值处于0.75倍PB的较低位置。这种量价齐优、中收增长、资产质量稳健的逻辑持续兑现，将为股价表现提供坚实支撑。

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