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CFi.CN讯：最新财报显示，贵阳银行2026年二季度营收同比增长7.6%，上半年累计增长11%，表现较为稳健。资产规模持续扩张，贷款和存款分别同比增长4.6%和7.1%，对公与零售端均实现稳步投放。净息差同比明显改善，研报指出2Q26净息差达1.78%，同比上升18bp，主要得益于负债成本率显著下行至1.77%，带动利息收入增长。活期存款占比提升至25.8%，结构优化增强盈利韧性。研报认为，尽管当期净利润同比下降受拖累，主因是公司加大减值计提5.6亿元以夯实资产质量，不良率虽升至1.78%，但拨备覆盖率仍保持在230%的较高水平。基本面来看，区域资源转化战略推进，叠加息差回升趋势，未来盈利修复具备支撑。考虑到低估值与潜在上行空间，研报维持目标价不变。

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